Welcher ist der beste Broker?

Du möchtest ein Depot eröffnen, weißt aber nicht so richtig wo und wie. Häufig stellen sich Börsenneulinge die Frage, welcher der beste Broker für ein neues Wertpapierdepot ist. So leicht ist die Frage allerdings nicht zu beantworten. Jeder Broker hat so seine Vor- und Nachteile. Ebenso hat jeder Anleger andere Anforderungen, Erfahrungen und Wünsche. Man kann also lediglich sagen, dass der beste Broker derjenige ist, der am besten zu den Anforderungen und der Strategie des Anlegers passt.

Die Gebühren und das Produktangebot sind sicher die wichtigsten Kriterien bei der Brokerwahl. Manche legen allerdings auch Wert auf einen guten deutschen Support, die Bedienbarkeit der Webseite oder App, die Verfügbarkeit, die Zuverlässigkeit, Sicherheit usw. Bei Degiro sind beispielsweise die Kosten verhältnismäßig klein, dafür wird allerdings kein außerbörslicher Handel angeboten und anders als die meisten anderen Broker, agiert Degiro nicht als Bank, sondern als Investmentgesellschaft. Dies hat zur Folge, dass die Einlagen nicht auf einem Verrechnungskonto, sondern getrennt von der Bilanz auf einem Sammelkonto verwahrt werden und eine Einlagengarantie von nur bis zu 20.000 EUR gilt. Ob man so viel Kapital dort auf dem Konto liegen haben muss, ohne es zu investieren, ist dann allerdings auch die Frage.

Auf dieser Seite gebe ich einen kleinen Überblick über die wichtigsten Broker geben. Dies ergänze ich um einige Tipps, welcher Broker für welche Strategie eher geeignet ist. Diese Seite werde ich Stück für Stück erweitern und ggf. auch aktualisieren. Sollten dir wichtige Informationen fehlen, schreibe mir gerne deine Anregungen oder Fragen in die Kommentare.

Welcher Broker ist für ETF-Sparpläne geeignet?

Für viele Einsteiger sind sicher ETF-Sparpläne am interessantesten. Die Angebote und Konditionen für ETF-Sparpläne ähneln sich zumindest grob bei den beliebten Direktbanken. Manche Broker bieten ETFs für eine Weile kostenlos an, das heißt es entfallen dann die Kaufgebühren des Brokers. Diese Angebote sind allerdings limitiert und können jederzeit wieder beendet werden. Auch wenn man ein solches Angebot gerne nutzen kann, sollte der Fokus bei der Auswahl daher nicht auf den kostenlosen Sparplänen liegen.

Das Wichtigste ist, dass du als Einsteiger überhaupt erst mal mit dem Investierten beginnst. Für die meisten ist es am Anfang relativ egal welcher Broker genutzt wird, solange es einer der beliebten Online-Broker bzw. Direktbanken wie beispielsweise Comdirect, Consorsbank, ING oder DKB ist. Falls notwendig ist ein Wechsel oder ein zweites Depot auch jederzeit möglich.

Welcher Broker ist für einmalige ETF-Käufe geeignet?

Auch für einmalige ETF-Käufe bieten sich die Online-Broker wie beispielsweise Comdirect, Consorsbank, ING oder DKB an. Falls du für einen größeren Betrag ETFs kaufen möchtest, sind die Kaufkosten nicht mehr so entscheidend. In der Regel werden die Kosten zwischen 5 und 15 EUR liegen. Falls dein Kaufvolumen bei über 1500 EUR liegt, sollten die Kosten in jedem Fall unter 1% des Kaufwerts liegen. In den vergangenen Jahren wurden aufgrund der Kosten häufig 1000 EUR bis 2000 EUR empfohlen. Aufgrund der teilweise sehr günstigen Kosten und Gebühren kann man heute allerdings auch schon für weniger Geld ETF kaufen.

Für mich persönlich sind Kosten bis zu 2% des Kaufwerts noch in Ordnung. Wenn möglich versuche ich diese allerdings unter 1% zu halten. Angenommen bei einem Broker kostet der Kauf inklusive der Börsengebühren und sonstigen Kosten 10 EUR, müsste ich also mindestens 1000 EUR investieren um unter 1% Kostenquote zu erhalten. Als Richtwert halte ich dies als kleinste Investitionssumme in einen gut diversifizierten ETF für sinnvoll. Alternativ kann allerdings natürlich auch per Sparplan Stück für Stück investiert werden.

Es gibt auch spezielle Angebote wie beispielsweise von OnVista das Freebuy Depot oder verschiedene Angebote für Neukunden, bei denen unter bestimmten Bedingungen oder zeitlich begrenzt nur sehr geringe Kosten anfallen. Bei der ING gibt es aktuell beispielsweise über 200 ETFs gebührenfrei. Dies ist gültig für alle Kauforders ab einem Ordervolumen von 500 Euro. Weitere Informationen

Welcher Broker ist für einmalige Aktienkäufe geeignet?

Möchtest du häufiger einmalige Aktienkäufe oder -verkäufe tätigen, solltest du den Fokus auf die Kosten legen und nach einem möglichst günstigen Broker Ausschau halten. Kostengünstige Broker haben allerdings häufig den ein oder anderen Nachteil.

Unterschiede gibt es zum Beispiel bei der Behandlung der Steuern, beim Support und bei den Kosten, die auf den ersten Blick vielleicht nicht ersichtlich sind. Gerade bei den günstigen Brokern, solltest du daher immer das Preis-Leistungsverzeichnis ganz genau anschauen.

Wie bei den einmaligen ETF-Käufen solltest du die Kosten auf Basis deines Kaufvolumens berechnen und dann entscheiden. Eine Investitionssumme von 1000 EUR oder eine Kostenquote von unter 1% ist auch hier ein guter Richtwert. Bei Kosten von 1 EUR, wie sie beispielsweise bei einem neuen Start Up Broker anfallen, kann es durchaus auch sinnvoll sein, Aktien im Wert von nur 100 EUR zu kaufen, denn die Kostenquote beträgt ja trotzdem nur 1%.

Neben den Kosten solltest du bei einmaligen Aktienkäufen auch auf dein Depotvolumen bzw. auf dein Risikomanagement achten. Wenn du beispielsweise 5000 EUR in nur 2 verschiedene DAX-Unternehmen investieren möchtest, sind deine Kosten zwar sehr klein, aber dein Risiko sehr hoch. Mit 20 verschiedenen Aktiensparplänen zu je 25 EUR könntest du dir innerhalb von 10 Monaten mit 5000 EUR bereits ein recht gut diversifiziertes Aktienportfolio aufbauen, ohne dass du dir groß über den Kaufzeitpunkt Gedanken machen musst. Bei Comdirect oder der Consorsbank ist dies mit einer Kostenquote von nur 1,5% möglich. Für Investoren mit einem etwas größeren Depot eignen sich dann wahrscheinlich Angebote wie das Freebuy Depot von OnVista.

Welcher Broker ist für Aktiensparpläne geeignet?

Das Angebot an Aktiensparplänen ist noch recht eingeschränkt. Inzwischen gibt es allerdings bereits einige Broker, die diese Anlagemöglichkeit anbieten. Schon seit ein paar Jahren ist dies mit einem recht großen Angebot bei der Consorsbank möglich. Das Angebot bei der Comdirect ist ebenfalls größer geworden. Vor allem diese beiden Online-Banken sind was das Angebot und die Kosten angeht führend. Auch bei der ING gibt es Aktiensparpläne zu ganz ordentlichen Konditionen.

Aktuell sind mir folgende Broker bekannt, bei denen Aktiensparpläne angeboten werden:

  • Consorsbank
  • Comdirect
  • ING
  • Targobank
  • S Broker

Welcher Broker ist für eine Dividendenstrategie geeignet?

Für Anleger mit einer Dividendenstrategie können sich bei den verschiedenen Brokern Nachteile durch zusätzliche Kosten bei den Dividendenauszahlungen ergeben. Bei Flatex fallen beispielsweise relativ geringe Trading-Kosten an. Dafür gibt es auf dem Cash-Konto allerdings einen Negativzins und es werden Gebühren für ausländische Dividendenauszahlungen über 15 EUR erhoben.

Manche Broker erheben auch zusätzliche Gebühren für Tax-Vouchers, die zum Beispiel für die Rückerstattung der Quellensteuer bei Schweizer Unternehmen benötigt werden. Bei der Consorsbank gibt es Tax-Vouchers beispielsweise kostenlos und automatisch über das elektronische Postfach.

Broker-Vergleich

Comdirect
ETFsSparpläne für viele ETFs möglich
die Kosten betragen 1,5% pro Sparplanausführung
Aktienetwa 180 Sparpläne vor allem für deutsche Unternehmen möglich (DAX 30, MDAX, TecDAX, SDAX)
Achtung: Es fällt ein Umschreibeentgelt für alle deutschen Namensaktien an. Man kann zwar der Eintragung ins Namensregister widersprechen, die Gebühren werden allerdings trotzdem erhoben. Die Gebühr beträgt aktuell 95 Cent pro Eintragung. Bei Inhaberaktien fällt diese Gebühr natürlich nicht an.
Weitere Informationen
Fazitgut für Einsteiger geeignet
Angebot Hier Wertpapierdepot eröffnen*
Consorsbank
ETFs über 80 ETFs bei einer Einmalanlage für 0 EUR Ordergebühr zu kaufen
Weitere Informationen
# Sparpläne ab 25 EUR für viele ETFs möglich
# über 250 ETF-Sparpläne ohne Ausgabegebühr, ansonsten betragen die Kosten 1,5% pro Sparplanausführung
Weitere Informationen
Aktienüber 300 Sparpläne für viele internationale Unternehmen möglich (STOXX Global 150, NASDAQ-100, DAX 30, MDAX)
Weitere Informationen
Fazit gut für Einsteiger geeignet
Angebot Hier Depot (Trader-Konto) eröffnen
Achtung: Ich biete einen Deal an, die Prämie für die
Freundschaftswerbung zu teilen.
-> Falls du Interesse hast schreibe mich einfach über das Kontaktformular an.
ING
ETFsüber 200 ETFs gebührenfrei
Weitere Informationen
Sparpläne für viele ETFs möglich
die Kosten betragen 1,75% pro Sparplanausführung
Aktien80 Sparpläne für deutsche und einige internationale Unternehmen möglich (DAX 30 und bekannte Global Player) -> teilweise auch etwas exotischere Aktien, die bei den anderen Brokern nicht verfügbar sind
Weitere Informationen
Fazitgut für Einsteiger geeignet
Angebot Hier Direkt-Depot eröffnen*
Achtung: Aktuell erhälst du zur Eröffnung über meinen Link eine 50 Euro Gutschrift von ING! (April 2019)
DKB
ETFsSparpläne für viele ETFs möglich
die Kosten betragen 1,5 EUR pro Sparplanausführung -> für Sparplanraten von mehr als 100 EUR geeignet
Aktienkeine Aktiensparpläne verfügbar
Fazit gut für Einsteiger geeignet
Angebot Hier DKB Wertpapierdepot eröffnen*
onvista Bank
ETFsSparpläne für viele ETFs möglich
die Kosten betragen 1,0 EUR pro Sparplanausführung (min. 50 EUR / max. 500 EUR) -> für Sparplanraten von mehr als 75 EUR geeignet
Weitere Informationen
Aktien– aufgrund der günstigen Preise im Festpreis-Depot gut für Einzelaktienkäufe geeignet
– mit dem FreeBuy-Depot können sogar die Broker-Gebühren ganz entfallen
Fazit die Benutzeroberfläche ist gewöhnungsbedürftig, ansonsten aber auch gut für Einsteiger geeignet
Angebot Hier Wertpapierdepot eröffnen
European Bank for Financial Services GmbH (ebase®) / finvesto
ETFs– Über 450 sparplanfähige ETFs
– Sparraten schon ab 10 Euro
– Vermögenswirksame Leistungen anlegen in rund 400 ETFs möglich
Geringes volumenabhängiges Transaktionsentgelt (0,2 %)
-> auch für kleine Sparplanraten geeignet
Achtung: Online beauftrage Transaktionen für Kauf/Verkauf sind kostenlos, es fallen aber für ETFs Transaktionsentgelte in Höhe von 0,2% des Transaktionsvolumens an. Bei 1000 EUR Transaktionsvolumen sind das nur 2 EUR, bei 10.000 EUR immerhin schon 20 EUR. Weitere Informationen aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis (Stand: 01.04.2019)
Aktien– keine Aktien zur Auswahl
Fazit – sehr kleine Gebühren, aber dafür Depotgebühren von 15 EUR p.a. für das Basis Depot mit einer Depotposition / 10 EUR p.a. für das VL Depot (weitere Informationen)
– gut für Vermögenswirksame Leistungen geeignet (VL Depot / Fondssparplan)
– man kann die ETF Auswahl und die Depot-Eröffnung in einem Schritt erledigen
AngebotHier Wertpapierdepot eröffnen
Achtung: Bei Anmeldung mit meinen Empfehlungsdaten erhälst du als Neukunde einmalig Fondsanteile im Gegenwert von 50 Euro (weitere Informationen)
-> Falls du Interesse hast schreibe mich einfach vor der Eröffnung über das Kontaktformular an.
Flatex
ETFsüber 750 ETFs sparplanfähig, 350+ ETF-Sparpläne ohne Ordergebühr handelbar
die Kosten betragen 1,5 EUR pro Sparplanausführung -> für Sparplanraten von mehr als 100 EUR geeignet
Aktienaufgrund der günstigen Preise gut für Einzelaktienkäufe geeignet
Weniger für eine Dividendenstrategie geeignet, da für ausländische Dividendenauszahlungen von derzeit mehr als 15 EUR Gebühren von 5,90 EUR verlangt werden. Als ausländische Unternehmen zählen alle außerhalb von Deutschland und Österreich, da das Unternehmen in diesen Ländern einen Firmensitz hat. Ausschüttende ETFs sind davon nicht betroffen.
Weitere Informationen
Die Ausstellung von Tax Vouchers (pro Dividendenzahlung und Depot) kostet
5,90 EUR.
Für Einladungen zu
Hauptversammlungen bei Inhaberaktien entstehen Kosten in Höhe von 5,90 EUR.
Achtung: Negativer Einlagenzins auf das Kontoguthaben ab dem ersten Euro
Fazit – bitte die Kosten siehe Preis- und Leistungsverzeichnis beachten
– eher für Fortgeschrittene geeignet
– Flatex.at evtl. eine Option für Investoren aus Österreich
Angebot Hier Wertpapierdepot eröffnen
Achtung: Bei Anmeldung über meinen Empfehlungslink hast du die Chance auf 5 kostenfreie Orders und Vieltrader auf 150 EUR (150 Orders innerhalb von 3 Monaten nach Kontoeröffnung)
-> Falls du Interesse hast schreibe mich einfach über das Kontaktformular an.

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